Розділ 4: Ділова доброчесність
Ми запобігаємо відмиванню грошей та фінансуванню тероризму
Підхід Nestlé
Де б ми не здійснювали бізнес, Nestlé дотримується відповідних законів про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму та має на меті здійснювати бізнес лише з надійними, доброчесними партнерами. Nestlé не матиме жодного відношення до цих злочинів.
Як ми реалізовуємо це на щоденній основі
- Перед укладенням будь-яких бізнес-відносин слід вжити заходів, щоб дізнатися, з ким ми маємо справу. Дотримуйтеся процедур перевірки та належної обачності, які стосуються вашої ролі та відповідної третьої сторони.
- Переконайтеся, що платежі здійснюються лише на чітко ідентифікованих осіб або компаній. Не використовуйте незатверджених посередників або облікові записи третіх осіб для транзакцій.
- Ознайомтеся з ознаками, що вказують на можливе відмивання грошей та фінансування тероризму, і негайно повідомляйте про будь-які занепокоєння.
Перевірка нашого Кодексу на практиці
П. Постачальник раптово попросив провести оплату на інший рахунок, ніж зазвичай, даний рахунок зареєстровано в іншій країні. Чи це становить для нас ризик?
В. Будьте обережні, якщо ви отримуєте банківські реквізити від постачальника з проханням здійснити оплату в іншій країні та на інший рахунок, ніж зазвичай, особливо якщо юрисдикція вважається офшорною зоною. Це може вказувати на ризик шахрайства або відмивання грошей. Якщо у вас є сумніви, не здійснюйте оплату і зверніться за порадою до свого керівника або контактної особи із команди закупівель.
Бачиш щось? Скажіть щось.
Якщо це виглядає сумнівно, ймовірно, це так і є. Усі ці ознаки є червоними прапорцями для відмивання грошей та фінансування тероризму.
- Запити на здійснення операцій готівкою
- Незвичні транзакції з високим обсягом
- Запити на незвичайні перекази коштів до або з іноземних країн
- Контрагенти з непрозорими або надто складними структурами власності
- Раптові або неприйнятні зміни в платіжних інструкціях
- Запити на отримання з або оплату на банківські рахунки в іншій країні
- Запити із залученням обмінного пункту
Ресурси
Натисніть для отримання додаткової інформації та внутрішніх ресурсів.
Зверніться до свого безпосереднього керівника, відділу управління кадрами або юридичного відділу та відділу внутрішнього контролю та аудиту, або повідомте про свої занепокоєння через платформу Speak Up.
Якщо у вас є питання щодо нашого Кодексу, зверніться до свого керівника або відділу юридичної та внутрішньої безпеки.