第四章：我们的商业诚信
我们反洗钱及恐怖主义融资
雀巢之道
无论在何处开展业务，雀巢都会遵守有关反洗钱与反恐怖主义融资的适用法律，并且只与值得信赖、信誉良好的合作伙伴开展业务。雀巢坚决杜绝与此类犯罪行为有任何关联。
我们每天如何践行规范
- 在建立任何业务关系之前，请采取措施了解我们正在与谁打交道。遵循与您的角色和相关第三方有关的筛选和尽职调查程序
- 确保仅向身份明确的个人或公司付款。请勿使用未经批准的中介机构或第三方账户进行交易。
- 熟悉洗钱和恐怖主义融资的危险信号，并立即报告任何问题
测试我们的规范
问：供应商突然要求将款项支付到与平常不同的账户，并且该账户位于其他国家 / 地区。这有风险吗
答：如果您收到供应商的银行详细信息，且对方要求将款项支付至与往常不同的国家 / 地区及账户，请 务必小心，尤其当该司法管辖区被视为避税天堂时。这可能意味着存在欺诈或洗钱的风险。如有任何疑问，请不要继续付款，而是向带人经理或采购联系人寻求指导。
看到可疑情况？ 不要沉默！
如果看起来不道德，那么很可能真的有问题。以下都是洗钱和恐怖主义融资的危险信号：
- 要求现金交易
- 异常大宗交易
- 要求向国外或从国外进行异常资金转移
- 交易对手的所有权结构不透明或过于复杂
- 付款指示突然或不合理地改变
- 要求从其他国家的银行账户收款或付款
- 要求使用货币兑换机构
