الفصل الرابع: نزاهة الأعمال
نكافح غسل الأموال وتمويل الإرهاب
نهج نستله
تلتزم نستله في أي مكان نمارس فيه أعمالنا بالقوانين المعمول بها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتهدف دائمًا إلى العمل مع شركاء جديرين بالثقة وذوي سمعة طيبة. ترفض نستله تمامًا أي تورّط بمثل هذه الجرائم.
كيف نُطبق هذا الالتزام يوميًا
- قبل الدخول في أي علاقة تجارية، اتخذ خطوات للتأكد من هوية الطرف الذي تتعامل معه. اتبع إجراءات التحقق والعناية الواجبة المتعلقة بدورك والطرف الثالث المعني.
- تأكد من أن الدفوعات تُسدد فقط للأشخاص أو الشركات المحددة بوضوح. لا تستخدم وسطاء غير معتمدين أو حسابات طرف ثالث في المعاملات.
- كن على دراية بعلامات الخطر التي تُنذر بوجود نشاط غسل أموال وتمويل إرهاب، وبلغ عن أي مخاوف فورًا.
تطبيق قواعد السلوك لشركتنا عمليًا
س. قام أحد الموردين فجأة بطلب أن يتم الدفع إلى حساب مختلف عن المعتاد وموجود في دولة أخرى. هل يشكل هذا خطراً؟
ج. كن حذرًا إذا تلقيت تفاصيل بنكية من مورد مع طلب الدفع إلى حساب في دولة مختلفة عن المعتاد، خاصة إذا كانت الولاية القضائية تعتبر ملاذًا ضريبيًا. قد يشير هذا إلى وجود خطر احتيال أو غسل أموال. إذا كان لديك أي شكوك، لا تتابع الدفع واطلب التوجيه من مدير شؤون الأفراد لديك أو جهة الاتصال في قسم المشتريات.
كن عيننا، وكن صوتنا
إذا بدا غير أخلاقي، فمن المحتمل أنه كذلك. كل هذه مؤشرات تحذيرية لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- طلبات التعامل بالنقد
- معاملات ذات حجم غير معتاد وعالي
- طلبات تحويل أموال غير معتادة من أو إلى دول أجنبية
- أطراف التعامل ذات هياكل ملكية غامضة أو معقدة بشكل مفرط
- تغييرات مفاجئة أو غير مبررة في تعليمات الدفع
- طلبات الاستلام من أو الدفع إلى حسابات بنكية في دولة أخرى
- طلبات استخدام مكاتب صرف العملات
