Capitolul 4: Integritatea în Afaceri
Prevenim spălarea banilor și finanțarea terorismului
Abordarea Nestlé
Oriunde își desfășoară activitatea, Nestlé respectă legile aplicabile în materie de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului și urmărește să colaboreze numai cu parteneri de încredere și cu o reputație solidă. Nestlé nu va avea nicio implicare în săvârșirea unor asemenea infracțiuni.
Modul în care o aplicăm, în fiecare zi
- Înainte de a iniția orice relație de afaceri, trebuie să luăm măsuri pentru a cunoaște partenerul de afaceri. Respectați procedurile de selecție și de due diligence aferente rolului dvs. și terțului respectiv.
- Asigurați-vă că plățile sunt efectuate numai către persoane fizice sau companii care au fost, în mod clar, identificate. Nu utilizați pentru efectuarea tranzacțiilor intermediari neautorizați sau conturi aparținând terților.
- Familiarizați-vă cu elementele care indică riscuri în materie de spălare de bani și de finanțare a terorismului și raportați imediat orice suspiciune.
Testarea cunoștințelor despre Cod
Î. Un furnizor a solicitat, din senin, să fie plătit într-un cont diferit de cel obișnuit și care este localizat într-o altă țară. Reprezintă această solicitare un risc?
R. Manifestați prudență dacă primiți detalii bancare de la un furnizor, cu solicitarea de a fi plătit într-o altă țară și într-un alt cont decât cele obișnuite, în special dacă jurisdicția respectivă este considerată un paradis fiscal. Acest lucru poate indica existența unui risc de fraudă sau de spălare de bani. Dacă aveți îndoieli, nu efectuați plata și solicitați asistență de la managerul de echipă sau de la un membru al departamentului Procurement.
Sesizezi ceva? Spune ceva.
Dacă pare a fi lipsit de etică, probabil că este. Toate acestea sunt elemente care indică riscuri în materie de spalare de bani și de finanțare a terorismului.
- Solicitări de tranzacționare în numerar
- Tranzacții cu un volum neobișnuit de mare
- Cereri pentru transferuri neobișnuite de fonduri către sau din țări străine
- Parteneri contractuali cu o structură a acționariatului lipsită de transparență sau excesiv de complexă
- Modificări neprevăzute sau nejustificate ale instrucțiunilor de plată
- Solicitări de a primi de la sau de a plăti în conturi bancare din altă țară
- Cereri de utilizare a unei case de schimb
Resurse
Accesați pentru a consulta mai multe informații și resurse interne.
Discutați cu managerul de echipă, departamentul de Resurse Umane sau departamentul Legal & Compliance, sau raportați-vă îngrijorările prin platforma noastră Speak Up.
Dacă aveți întrebări despre Codul nostru, vorbiți cu managerul echipă sau cu departamentul Legal & Compliance.