제4장: 우리의 비즈니스 건전성
자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지합니다
네슬레 방식
우리가 어디에서 사업을 하든, 네슬레는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 해당 법률을 준수하며, 신뢰할 수 있고 평판 좋은 파트너와만 사업을 하는 것을 목표로 합니다. 네슬레는 이러한 범죄와 어떠한 연관도 갖지 않을 것입니다.
매일 우리가 실천하는 방법
- 어떠한 비즈니스 관계를 맺기 전에, 우리가 누구와 거래하는지 알기 위한 조치를 취하십시오. 당신의 역할 및 관련 제3자와 관련된 심사 및 실사 절차를 따르십시오.
- 지불은 명확하게 식별된 개인이나 회사에게만 이루어지도록 하십시오. 거래를 위해 승인되지 않은 중개인이나 제3자 계정을 사용하지 마십시오.
- 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 위험 신호에 익숙해지고 모든 우려 사항을 즉시 보고하십시오.
강령을 시험해보기
Q. 한 공급업체가 갑자기 평소와 다른 계좌, 그것도 다른 국가에 있는 계좌로 대금을 지불해달라고 요청했습니다. 이것이 위험인가요?
A. 공급업체로부터 평소와 다른 국가 및 계좌로 대금을 지불해달라는 요청을 받으면 주의해야 합니다. 특히 해당 관할권이 조세 피난처로 간주되는 경우 더욱 그렇습니다. 이는 사기나 자금 세탁의 위험을 시사할 수 있습니다. 의심스러운 점이 있으면, 지불을 진행하지 말고 피플 매니저나 조달 담당자에게 지침을 구하십시오.
무언가를 보았나요? 말하세요
비윤리적으로 보인다면, 아마도 그럴 것입니다. 이 모든 것들은 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험 신호입니다.
- 현금 거래 요청
- 비정상적인 고액 거래
- 해외 국가로부터 또는 해외 국가로의 비정상적인 자금 이체 요청
- 불투명하거나 지나치게 복잡한 소유 구조를 가진 거래 상대방
- 지불 지침의 갑작스럽거나 불합리한 변경
- 다른 국가의 은행 계좌로부터 받거나 지불하라는 요청
- 환전소를 사용하라는 요청
