Chương 4: Sự chính trực trong kinh doanh
Chúng ta ngăn chặn rửa tiền và huy động tiền cho đối tượng khủng bố
Chuẩn mực của Nestlé
Ở bất cứ nơi nào chúng ta kinh doanh, Nestlé tuân thủ các luật pháp áp dụng về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và chỉ kinh doanh với các đối tác đáng tin cậy, uy tín. Nestlé sẽ không có bất kỳ liên kết nào với những hành vi phạm tội này.
Cách chúng ta vận hành vào đời sống hàng ngày
- Trước khi bắt đầu bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào, hãy thực hiện các bước để biết chắc chắn chúng ta đang giao dịch với ai. Tuân thủ các quy trình thẩm định chuyên sâu liên quan đến vai trò của bạn và bên thứ ba có liên quan.
- Đảm bảo rằng thanh toán chỉ được thực hiện cho các cá nhân hoặc công ty được xác minh danh tính rõ ràng. Không sử dụng bên trung gian hoặc tài khoản của bên thứ ba chưa được phê duyệt để thực hiện các giao dịch.
- Hãy làm quen với các dấu hiệu cảnh báo về rửa tiền và khủng bố tài chính và báo cáo mọi quan ngại này của bạn ngay lập tức.
Áp dụng Chuẩn mực vào tình huống thực tế
Câu hỏi: Một nhà cung cấp đột ngột yêu cầu thanh toán vào một tài khoản khác so với thông thường và một tài khoản ở một quốc gia khác. Đây có phải là một rủi ro không?
Trả lời: Hãy cẩn trọng nếu bạn nhận được thông tin ngân hàng từ một nhà cung cấp yêu cầu thanh toán ở một quốc gia và tài khoản khác với thường lệ, đặc biệt tại quốc gia nơi có ưu đãi thuế. Điều này có thể cho thấy rủi ro gian lận hoặc rửa tiền Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào, đừng tiến hành thanh toán và tìm sự hướng dẫn từ cấp quản lý của bạn hoặc liên hệ với Bộ phận Mua hàng.
Bạn thấy điều gì? Bạn hãy nói lên điều đó.
Nếu nó trông có vẻ không có đạo đức, thì nó có thể là như vậy. Tất cả những điều này đều là dấu hiệu cảnh báo cho rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Yêu cầu giao dịch bằng tiền mặt
- Giao dịch có khối lượng lớn bất thường
- Yêu cầu chuyển khoản quỹ bất thường đến hoặc từ các quốc gia nước ngoài
- Các bên liên quan có cấu trúc sở hữu không minh bạch hoặc quá phức tạp
- Thay đổi đột ngột hoặc không hợp lý đối với hướng dẫn thanh toán
- Yêu cầu nhận hoặc thanh toán vào tài khoản từ ngân hàng ở một quốc gia khác
- Yêu cầu sử dụng một sàn giao dịch ngoại tệ khi cần thiết
Tài nguyên
Nhấn vào để biết thêm thông tin và kênh tiếp nhận Speak Up nội bộ.
Hãy trao đổi với Quản lý của bạn, Bộ phận Nhân sự hoặc Bộ phận Pháp lý & Tuân thủ, hoặc báo cáo các mối quan ngại của bạn thông qua hệ thống Speak Up của chúng ta.
Nếu bạn có câu hỏi về Chuẩn mực của chúng ta, hãy trao đổi với Quản lý nhân sự hoặc Bộ phận Pháp lý và Tuân thủ.