第4章: 私たちのビジネスに対する 誠実さ
マネーロンダリングとテロ資金供与を防止します
Nestlé way
ネスレは 、ビジネスをする際、マネーロンダリングおよびテ ロ資金供与防止に関する法に従い、信頼性のある評判の高い 企業とのみ取引を行うことを目指します。ネスレがこれら犯 罪に関与することはありません。
日々の業務姿勢
- ビジネス関係を開始する前に、取引先の身元を確認する手 順を講じます。自らの役職および該当する第三者に関連す る審査およびデューデリジェンス手順に従ってください。
- 身元が確認された個人または企業宛に限定して支払いを 行います。未承認の仲介人または第三者の口座を取引に 使用してはなりません。
- マネーロンダリングやテロ資金供与の警告サインを把握 し、懸念点は速やかに報告します。
本規範の実践
Q. サプライヤーが急に入金先を海外の口座に変更したい と言ってきました。危険でしょうか？
A. サプライヤーが新たな銀行情報を提示して（特に租税優遇国の）海外の新たな口座に振込みをするよう依頼して きたら注意をしたほうがいいでしょう。詐欺またはマネーロンダリングの可能性があります。不審に思ったら、支払処理を行わず、上長または調達部担当者に相談してください。
気づいたら声を上げよう（SpeakUp）！
一見して怪しいなら、不正の可能性が高いです。以下 はすべて、マネーロンダリングやテロ資金供与の警告 サインとなります。
- 現金払いの依頼
- 取引額が通常の範囲を超えて大きい
- 通常とは異なるまたは海外から／海外への送金の依頼
- 取引先の組織構造が不透明または過度に複雑
- 緊急のまたは不合理な支払い関連の指示
- 海外の銀行口座を通じた支払いや受領の依頼
- 外貨両替所の利用依頼
