Capítulo 4: Integridad empresarial
Prevenimos el lavado de dinero y la financiación del terrorismo
El estilo Nestlé
Donde quiera que realizamos negocios, Nestlé cumple con las leyes aplicables en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y se compromete a hacer negocios únicamente con socios confiables y de buena reputación. Nestlé no tendrá relación alguna con estos delitos.
Así lo vivimos, cada día
- Antes de establecer cualquier relación comercial, toma las medidas necesarias para saber con quién estamos tratando. Sigue los procedimientos de evaluación y diligencia debida que correspondan a tu función y al tercero involucrado.
- Asegúrate de que los pagos se realicen únicamente a personas físicas o jurídicas claramente identificadas. No utilices intermediarios no aprobados ni cuentas de terceros para realizar transacciones.
- Familiarízate con los indicadores de riesgo asociados al blanqueo de capitales y a la financiación del terrorismo y reporta de inmediato cualquier inquietud que se te planee.
Poniendo a prueba nuestro Código
P. Un proveedor ha solicitado de repente que se le pague en una cuenta distinta a la habitual y ubicada en un país distinto. ¿Esto representa un riesgo?
R. Ten cuidado si recibes datos bancarios de un proveedor con una solicitud de pago en un país y una cuenta diferentes a los habituales, especialmente si la jurisdicción se considera un paraíso fiscal. Esto podría indicar un riesgo de fraude o blanqueo de capitales. Si tienes alguna duda, no procedas con el pago y busca orientación con tu People Manager o con tu punto de contacto en el departamento de Compras.
¿Ves algo? Di algo
Si parece poco ético, probablemente lo sea. Todas estas son señales de alerta de blanqueo de capitales y f inanciación del terrorismo.
- Solicitudes de pagar en efectivo
- Transacciones inusuales de alto volumen
- Solicitudes de transferencias de fondos inusuales hacia o desde países extranjeros
- Contrapartes con estructuras de propiedad opacas o excesivamente complejas
- Cambios repentinos o irrazonables en las instrucciones de pago
- Solicitudes para recibir o pagar de cuentas bancarias de otros países
- Solicitudes de uso de una casa de cambio
Recursos
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Habla con tu People Manager, Recursos Humanos, Legal y Compliance o trasládanos tus inquietudes a través de nuestra plataforma Speak Up.
Si tienes preguntas sobre nuestro Código, habla con tu People Manager o con Legal y Compliance.