Capitolo 4: Integrità aziendale
Cerchiamo di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
Il pensiero di Nestlé.
Ovunque svolga le sue attività, Nestlé rispetta le leggi applicabili sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e cerca di trattare solo con partner affidabili e di buona reputazione. Nestlé non dovrò avere alcun collegamento con questi crimini.
La nostra esperienza quotidiana
- Prima di intraprendere qualsiasi rapporto commerciale, dobbiamo fare in modo di sapere con chi stiamo trattando. Segui le procedure di screening e dovuta diligenza che riguardano il tuo ruolo e il terzo coinvolto.
- Fai in modo che i pagamenti vengano effettuati solo a individui o aziende chiaramente identificati. Non utilizzare intermediari non approvati o account di terze parti per le transazioni.
- Impara a riconoscere i campanelli di allarme che segnalano il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e segnala immediatamente eventuali dubbi.
Mettiamo alla prova il nostro Codice
D. Un fornitore ha improvvisamente chiesto di essere pagato su un conto diverso dal solito e situato in un paese diverso. Si tratta di un rischio?
R. Stai attento se ricevi dei dettagli bancari da un fornitore con la richiesta di essere pagato in un paese e su un conto diversi dal solito, specialmente se la giurisdizione è considerata un paradiso fiscale. Potrebbe esserci un rischio di frode o di riciclaggio di denaro. Se hai dei dubbi, non procedere con il pagamento e chiedi consiglio al tuo responsabile o agli Acquisti.
Vedi qualcosa? Dì qualcosa.
Se sembra non etico, probabilmente lo è. Questi sono tutti campanelli d'allarme che potrebbero segnalre il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
- Richieste di pagare in contanti.
- Insolite transazioni ad alto volume.
- Richieste di trasferimenti insoliti di fondi da o verso paesi stranieri.
- Controparti con strutture di proprietà opache o eccessivamente complesse.
- Cambiamenti improvvisi o irragionevoli delle istruzioni di pagamento.
- Richieste di ricevere da o pagare a conti bancari in un altro paese.
- Richieste di utilizzo di un ufficio di cambio.
