Bab 4: Integritas Bisnis
Kita mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme
Cara Nestlé
Di mana pun kita melakukan bisnis, Nestlé mematuhi hukum yang berlaku tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme dan bermaksud untuk berbisnis hanya dengan mitra yang dapat dipercaya dan memiliki reputasi baik. Nestlé tidak akan memiliki hubungan dengan kejahatan-kejahatan tersebut.
Bagaimana kita menjalaninya, setiap hari
- Sebelum memulai hubungan bisnis apa pun, ambil langkah-langkah untuk mengetahui dengan siapa kita berurusan. Ikuti prosedur pemeriksaan dan uji tuntas yang terkait dengan posisi Anda dan pihak ketiga yang relevan.
- Pastikan pembayaran hanya dilakukan kepada individu atau perusahaan yang jelas teridentifikasi dengan jelas. Jangan menggunakan perantara atau akun pihak ketiga yang tidak disetujui untuk transaksi.
- Kenali tanda-tanda indikasi pencucian uang dan pembiayaan terorisme dan segera laporkan segala kekhawatiran.
Mengimplementasikan Kode Etik ini
P. Seorang pemasok tiba-tiba meminta untuk dibayar ke rekening yang berbeda dari biasanya dan berlokasi di negara yang berbeda. Apakah ini berisiko?
J. Waspadalah jika Anda menerima rincian bank dari pemasok dengan permintaan untuk dibayar di negara dan rekening yang berbeda dari biasanya, terutama jika yurisdiksinya dianggap sebagai tax haven. Ini dapat menunjukkan risiko penipuan atau pencucian uang. Jika Anda memiliki keraguan, jangan melanjutkan pembayaran dan cari panduan dari manajer Anda atau tim Procurement Anda.
Lihat sesuatu? Katakan sesuatu.
Jika terlihat tidak etis, kemungkinan besar itu memang tidak etis. Semua ini adalah tanda peringatan untuk indikasi pencucian uang dan pembiayaan terorisme.
- Permintaan untuk bertransaksi secara tunai
- Transaksi volume tinggi yang tidak biasa
- Permintaan transfer dana yang tidak biasa ke atau dari negara asing
- Pihak-pihak lawan dengan struktur kepemilikan yang tidak jelas atau terlalu kompleks
- Perubahan mendadak atau tidak wajar terhadap instruksi pembayaran
- Permintaan untuk menerima dari atau membayar ke rekening bank di negara lain
- Permintaan untuk menggunakan rumah penukaran uang
Laporkan
Klik untuk informasi lebih lanjut dan materi internal.
Bicaralah dengan manajer Anda, tim Human Resources, atau tim Legal & Compliance, atau laporkan kekhawatiran Anda melalui platform Speak Up kami.
Jika Anda memiliki pertanyaan tentang Kode Etik kita, bicarakan dengan manajer Anda atau tim Legal & Compliance.