פרק 4: יושרה עסקית
אנו מונעים הלבנת הון ומימון טרור
הדרך של נסטלה
בכל מקום שבו אנו עושים עסקים, נסטלה מצייתת לחוקים החלים על מניעת הלבנת הון ומימון טרור ושואפת לעשות עסקים רק עם שותפים אמינים ובעלי מוניטין. נסטלה לא תהיה מעורבת בשום אופן בפשעים של הלבנת הון ומימון טרור.
איך אנחנו חיים את זה, כל יום
- לפני כניסה למערכת יחסים עסקית כלשהי, נקטו באמצעים הנדרשים כדי לדעת עם מי אנו מתקשרים. פעלו לפי הנהלים בנושא סינון ובדיקת נאותות הקשורים לתפקידכם ולצד השלישי הרלוונטי.
- ודאו שתשלומים מבוצעים רק לאנשים או לחברות המזוהים בבירור. אל תשתמשו במתווכים לא מאושרים או בחשבונות צד שלישי לעסקאות.
- הכירו את הדגלים האדומים להלבנת הון ומימון טרור ודווחו מיד על כל חשש.
העמדת הקוד שלנו למבחן
שאלה: ספק ביקש לפתע לקבל תשלום לחשבון שונה מהרגיל במדינה אחרת. האם זה סיכון?
תשובה: היזהרו אם אתם מקבלים פרטי בנק מספק עם בקשה לתשלום במדינה ובחשבון שונים מהרגיל, במיוחד אם מדובר בתחום שיפוט הנחשב למקלט מס. זה עלול להצביע על סיכון להונאה או הלבנת הון. אם יש לכם ספקות, אל תמשיכו בתשלום והתייעצו עם המנהל שלכם או עם איש הקשר במחלקת הרכש.
רואה משהו? תגיד משהו.
אם זה נראה לא אתי, זה כנראה לא אתי. להלן דגלים אדומים להלבנת הון ומימון טרור:
- בקשות לסחר במזומן
- עסקאות חריגות בנפח גבוה
- בקשות להעברות כספים חריגות למדינות זרות או מהן
- גורמים עם מבני בעלות מעורפלים או מורכבים מדי
- שינויים פתאומיים או בלתי סבירים בהוראות התשלום
- בקשות לקבל או לשלם לחשבון בנק במדינה אחרת
- בקשות לשימוש בחלפני כספים
