Capítulo 4: A nossa integridade empresarial
We prevent money laundering and terrorism financing
A forma Nestlé
Onde quer que façamos negócios, a Nestlé cumpre as leis aplicáveis relativas ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo e tem como objetivo fazer negócios apenas com parceiros confiáveis e respeitáveis. A Nestlé não terá qualquer associação com esses crimes.
Como o vivemos, todos os dias
- Antes de iniciar qualquer relacionamento comercial, tome medidas para saber com quem estamos a lidar. Siga os procedimentos de triagem e due diligence adequados à sua função e à terceira parte relevante.
- Garanta que os pagamentos sejam feitos apenas a indivíduos ou empresas claramente identificados. Não use intermediários não aprovados ou contas de terceiros para transações.
- Esteja familiarizado com os sinais de alerta para branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e reporte imediatamente quaisquer preocupações.
Colocando à prova o nosso Código
P. Um fornecedor pediu de repente para ser pago através de uma conta diferente do habitual e localizada num país diferente. Isto é um risco?
R. Tenha cuidado se receber os detalhes bancários de um fornecedor com um pedido para ser pago num país e numa conta diferentes do habitual, especialmente se a jurisdição for considerada um paraíso fiscal. Esse pedido pode sugerir um risco de fraude ou branqueamento de capitais. Se tiver alguma dúvida, não prossiga com o pagamento e procure orientação do seu Line Manager ou através de Procurement.
Vê alguma coisa? Diga alguma coisa.
Se parece desonesto, provavelmente é. Todos estes são sinais de alerta para branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
- Pedidos para negociar com dinheiro em espécie (dinheiro vivo)
- Transações não-habituais que envolvam volumes altos
- Pedidos não-habituais de transferências de fundos para ou a partir de países estrangeiros
- Contrapartes com estruturas de propriedade opacas ou excessivamente complexas
- Alterações súbitas ou injustificadas nas instruções de pagamento
- Pedidos para receber através de ou pagar para contas bancárias noutro país
- Pedidos para usar uma agência de câmbio
