Capítulo 4: Integridad empresarial
Prevenimos el lavado de dinero y la financiación del terrorismo
La forma Nestlé
Dondequiera que hagamos negocios, Nestlé cumple con las leyes aplicables en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y tiene como objetivo hacer negocios solo con socios confiables y respetables. Nestlé no tendrá ninguna asociación con estos crímenes.
Cómo lo vivimos, todos los días
- Antes de entrar en cualquier relación comercial, tome medidas para saber con quién estamos tratando. Siga los procedimientos de selección y diligencia debida que se relacionen con su función y el tercero relevante.
- Asegúrese de que los pagos se realicen solo a individuos o empresas claramente identificados. No utilice intermediarios no aprobados o cuentas de terceros para transacciones.
- Estar familiarizado con las señales de alerta de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y reportar cualquier inquietud de inmediato.
Poniendo nuestro código a prueba
P. Un proveedor ha pedido de repente que se le pague en una cuenta diferente a la habitual y ubicada en un país diferente. ¿Es esto un riesgo?
R. Tenga cuidado si recibe los detalles bancarios de un proveedor con la solicitud de ser pagado en un país y cuenta diferentes a los habituales, especialmente si la jurisdicción se considera un paraíso fiscal. Esto puede sugerir un riesgo de fraude o lavado de dinero. Si tienes alguna duda, no procedas con el pago y busca orientación de tu jefe o contacto de adquisiciones.
¿Ves algo? Di algo.
Si parece poco ético, probablemente lo es. Todos estos son indicadores de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Solicitudes para tratar en efectivo
- Transacciones inusuales de alto volumen
- Solicitudes de transferencias de fondos inusuales hacia o desde países extranjeros
- Contrapartes con estructuras de propiedad opacas o excesivamente complejas
- Cambios repentinos o irrazonables en las instrucciones de pago
- Solicitudes para recibir de o pagar a cuentas bancarias en otro país
- Solicitudes para usar una casa de cambio
Recursos
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