Chapitre 4 : Intégrité des affaires
Nous prévenons le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
La Manière Nestlé
Partout où nous exerçons nos activités, Nestlé se conforme aux lois applicables en matière de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme et s’efforce de ne faire des affaires qu’avec des partenaires fiables et réputés. Nestlé ne tolère aucune association avec ces infractions pénales.
Comment nous le vivons, chaque jour
- Avant d’établir une relation d'affaires, il est essentiel de savoir avec qui nous traitons. Suivez les procédures de vérification et de diligence raisonnable correspondant à votre rôle et au tiers concerné.
- Veillez à ce que les paiements soient effectués uniquement à des individus ou des entreprises clairement identifiés. N'utilisez pas d'intermédiaires non approuvés ou de comptes tiers pour les transactions.
- Familiarisez-vous avec les signaux d'alerte liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme et signalez immédiatement toute préoccupation.
Mettre notre Сode à l'épreuve
Q. Un fournisseur a soudainement demandé à être payé sur un compte différent de d'habitude et situé dans un pays différent. Est-ce un risque ?
R. Soyez prudent si vous recevez les coordonnées bancaires d'un fournisseur avec une demande de paiement dans un pays et un compte différent de d'habitude, en particulier si la juridiction est considérée comme un paradis fiscal. Cela peut évoquer un risque de fraude ou de blanchiment d'argent. Si vous avez des doutes, ne procédez pas au paiement et demandez conseil à votre responsable ou à votre contact du département achat.
Vous voyez quelque chose ? Dites quelque chose.
Si cela semble peu éthique, c'est probablement le cas. Tous ces éléments sont des signaux d'alerte sur les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme :
- Demandes de traiter en espèces
- Transactions inhabituelles à volume élevé
- Demandes de transferts de fonds inhabituels vers ou depuis des pays étrangers
- Contreparties avec des structures opaques ou excessivement complexes
- Changements soudains ou déraisonnables aux instructions de paiement
- Demandes de recevoir ou de payer sur des comptes bancaires dans un autre pays
- Demandes d’utilisation d’un bureau de change
Ressources
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Parlez à votre responsable, aux ressources humaines ou à la Direction Ethique & Conformité, ou signalez vos préoccupations via notre site internet "Speak Up".
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